Denna praxis är i strid med lag i delstaten Illinois som förbjuder företag från att samla in biometrisk data - såsom ansiktsigenkänning - utan tillåtelse.
Facebook har redan stött på problem som härrör från denna lag. Förra månaden gick man med på att betala 650 miljoner dollar i en uppgörelse som hävdade att ett liknande ansiktsigenkänningsverktyg använts på Facebook-användare utan deras tillåtelse.
I den nya stämningsansökan som gäller Instagram söks skadestånd för så många som 100 miljoner Instagram-användare. Under Illinois-lagar kan Facebook tvingas att betala mellan 1 000 till 5 000 dollar per användare, vilket maximalt skulle landa på 500 miljarder dollar - även om det förefaller osannolikt.